基金投资主要目的是-细说基金投资(1):研究目的及数据获取

  • A+
所属分类:投资理财

基金定投在中国是否可以实现他的投资目的?

如果能选择指数基金,那么

首先,恭喜你。

少走了弯路,上来,就是最适合非专业投资的标的。

其实, 很多专业的投资者,也跑不赢,指数基金。特别是放在10年以上的期限来看。这是巴菲特多次强调过的。

股票市场是有价值的,关键在于,在其低估时买入,高估时卖出。

说起来简单,操作起来,其实也很简单。

但是,很多人,却不知道方法。或是明知道方法,但是即没有恒心和毅力。就像都知道健身好,但却没多少人能坚持一生锻炼的。

具体的方法和操作,请自行搜索文章

"用ETF指数基金实现十年十多倍的方法"

一般IQ正常,且对投资赚钱有热情的人,都能自己看懂。根本不需要什么老师。

基金定投在中国是否可以实现他的投资目的?

基金定投,在涨跌波动幅度比较大的股市里,是很有效的平抑风险的投资方式。

它简单,容易操作,不需要太过专业的技术,就能小额低门槛投资。

而且,只要有信心,有耐心,通常能取得不错的收益。

其实,定投可做5~8年甚至以上的长期投资,也可以做2~5年的中期投资,还可以做1年左右甚至1年以内的短期定投。

只不过,定投时间短的话,收益就有限,而风险则偏大,往往在预期时间内完不成预设的定投收益目标。虽然可以通过把定投期拉长来达到回本并赚取收益的效果,但因为超出了预设周期,所以我们也把超期才成功的定投,视作失败。

定投的方法有很多,最最简单的,就是定期定额。在固定的发薪日,先把当月的生活费预留下来,看剩下多少钱,取出其中一部分,拿来做定投,这是最简单的定投方法了。几乎不需要太多的技术和技巧。也有人说,这就是零存整取嘛。

没错,定期定额跟零存整取很相似,但有本质的不同。零存整取是储蓄,储蓄的投资性不强,只是作为存钱的功能。这在过去计划经济年代里,是可以这么干。但如果在市场经济环境下,通胀是家常便饭,还把大量的现金用来放在银行做储蓄,根本抵御不了被通胀吃掉的购买力。

而定期定额则是半储蓄半投资,既是每月积攒小额资金,可视为一种存钱方式,也是一种小额投资,毕竟我们是在买入股票基金。由于股票的整体涨跌幅度较大,通过定投,我们就能累计出不少便宜的基金份额,最后就能神奇地投出和市场价格有一定利润空间的价差来。等这个价差扩大到我们满意的幅度,就可以连本带利一起回收,比银行理财产品的收益都强,更别说银行存款利息了。跑赢CPI是妥妥的。

因此,对于定期有固定收入的你,应该好好的为自己的未来做打算,把每笔收入在到手之前,就计划好怎么拿出其中合理的一部分,用来做定期定额的投资,积少成多,把小鸡养大,最后下出金蛋。

张爱玲说:出名要趁早,来得太晚的话,快乐也不那么痛快!

投资也一样!

如果觉得我解答得也还受用,也欢迎加入我新开的WX群,我们一帮人在里面交流基金投资心得,每周周末都会分享基金投资的知识和经验。

细说基金投资(1):研究目的及数据获取

一、研究目的

一个专栏,就是一个专题研究,是一系列文章和研究成果的集合。基金投资这个专栏,为什么有必要存在呢?我希望通过这个专栏,实现什么样的目的呢?

作为一个传统经济学、金融学出身的quant来说,最初,在我准备做基金投资的时候,我首先是希望在网上找到一些现成的方法,用基金的历史数据来回测,验证这些现成方法究竟是否是有效的,或者甚至希望能够找到一些已经采用过合理方法做过实证的策略,拿来直接使用。然而,尽管网上有很多基金投资的方法,有很多已经用历史数据验证过的策略,但是,这些方法,这些策略的有效性究竟怎么样呢?心里面隐隐有这种疑惑,所以,就有了2017年到2018年的几篇文章《聊聊基金投资那些事》。

现在回过头来看,当时收集到的基金数据存在幸存者偏差,已经清盘的基金并没有考虑进去,所以,做的结论,可能是存在一定问题的,这也就萌发了我重新收集更全一些的数据,并重新采用更严谨的分析过程,来得到有效策略的想法。

我希望通过3-5年的努力,在基金投资这个专栏:

  1. 验证一些现有的基金投资策略的有效性
  2. 开发一些新的适合中国市场和中国投资者的基金投资策略
  3. 继续深入研究基金定投的一些方式
  4. 研究影响基金业绩的因素
  5. 研究如何做资产分配,能够实现更佳的风险收益比

二、数据获取

凡是预则立,不预则废。数据是数据分析、建立模型的基础。感谢母校西南财经大学图书馆的数据资源,使得我能够有机会使用RESSET数据库(金融研究数据库)获取到基金的详尽数据,大小约8.7G,主要包括了以下的类别:

  • 基金标识与信息
  • 基金托管人与管理人
  • 持有人及份额变动
  • 基金发行与上市
  • 基金净值
  • 基金行情与表现
  • 货币基金
  • 开放式基金收益
  • 基金投资组合
  • 基金QDII投资组合
  • 基金财务报表及分析
  • 基金财务指标
  • 基金评级
  • 基金指数
  • 基金公告新闻
  • ETF类别